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- Serviços bancários baseados em dados: além das limitações dos sistemas legados
Serviços bancários baseados em dados: além das limitações dos sistemas legados
50 a 90% de economia de tempo
Os tempos de processamento foram reduzidos em 50 a 90%, economizando tempo e dinheiro e cumprindo os prazos de compliance
Aumento de 90% na produtividade
O esforço manual foi reduzido de 600 horas para apenas 50 horas
Implementação do ERM em tempo recorde
A equipe de fusão reduziu o prazo de implementação do ERM de 36 para 9 meses em 25 áreas do banco
“O DDL é muito mais do que um projeto de tecnologia, é uma iniciativa estratégica que transforma a forma como o trabalho é feito.”
Desafio
Este banco global oferece serviços bancários completos e uma série de outros serviços financeiros diretamente e por meio de suas subsidiárias. Como um banco de classe mundial comprometido com o crescimento orgânico por meio da inovação, ele precisava adotar uma nova abordagem estratégica para os dados.
Na era da IA, a tecnologia e os negócios convergem. Os dados são o combustível universal dos negócios e a força vital de qualquer banco bem-sucedido. Consequentemente, todo banco deve adotar uma abordagem estratégica que reconheça os dados como um ativo comercial crucial, que deve ser cuidadosamente selecionado, controlado e distribuído.
O DDL atende à necessidade do banco de acesso universal e imediato a dados de qualidade de várias fontes para serem usados para uma variedade cada vez maior de finalidades, incluindo modelagem financeira, prototipagem e análise, especialmente no domínio do risco. Esse programa de democratização de dados busca eliminar a lacuna entre os usuários corporativos e os dados e permite que o banco se torne mais orientado por dados. Os objetivos específicos desse trabalho foram:
- Reduzir o prazo de comercialização dos modelos de análise e previsão
- Recuperar e consolidar o conhecimento corporativo/conhecimento da solução
- Unificar e otimizar soluções tecnológicas com a TI em linha com as metas de negócios
Na prática, o projeto foi muito mais do que dados e tecnologia, mas também envolveu pessoas, processos e a cultura do banco. Com os métodos e a tecnologia certos, o DDL do banco evoluiria e se tornaria o cerne de sua estratégia de dados e inovação. Embora os dados estivessem universalmente disponíveis e fossem compreensíveis, eles também seriam melhor administrados.
No entanto, o desafio do gerenciamento de dados do banco era significativo, com muitas fontes, formatos e tecnologias diferentes. Os dados geralmente encontravam-se em locais diferentes, com padrões variados de governança em departamentos individuais. Isso era típico de uma grande organização financeira que havia crescido organicamente e por meio de aquisições.
Embora o banco tenha uma sólida função interna de TI, ficou claro que era necessário adotar uma nova abordagem para realizar uma transformação sistêmica com base em uma visão independente. Como parceira de confiança, a GFT foi convidada a ajudar a transformar o DDL em um ativo estratégico para todo o banco.
Compromisso
Para acelerar o progresso, dimensionar o programa e criar coesão, a GFT montou uma equipe de fusão com membros representando tanto as funções comerciais, como tecnológicas. Desde o início, a equipe estabeleceu objetivos comerciais e técnicos claros:
A visão ousada do banco era implementar uma abordagem de catálogo com todos os programas e fontes de dados disponíveis em um único portal da Web. Os usuários poderiam escolher nesse catálogo de ferramentas e criar soluções alinhadas a casos de uso específicos.
Para viabilizar essa visão, a GFT entregou uma prova de conceito (PoC) em 2021. A nuvem foi definida como a única solução viável, provisionada por meio do GCP. A GFT testou e recomendou uma série de tecnologias para atender aos requisitos essenciais de flexibilidade, escalabilidade e segurança. Cada caso de uso potencial foi avaliado e as ferramentas apropriadas foram propostas.
Esse processo iterativo produziu um cenário técnico para o DDL, mas foi essencial ter uma equipe de fusão para alinhar os objetivos tecnológicos e os objetivos do negócio. A GFT trabalhou em conjunto com as equipes do banco para acelerar o progresso e maximizar a transferência de conhecimento.
A criação e o comissionamento do DDL foram basicamente sobre a transformação do banco, abrangendo a ideação, a PoC e a execução em tempo real. No entanto, o DDL provou ser um investimento valioso.
Benefícios
O DDL preencheu a lacuna entre a tecnologia e os negócios e se tornou um ativo estratégico. Como uma solução que dispensa TI, ele pode evoluir e se expandir para atender às necessidades comerciais emergentes sem o envolvimento de terceiros.
E o mais importante é que o laboratório de dados transformou a abordagem do banco em relação à inovação e à forma como o trabalho é realizado. Como uma solução na nuvem, eliminou o investimento especulativo e alinhou os custos com o uso real dos negócios. Ele também incentiva a colaboração entre os usuários finais e as equipes técnicas.
Implantação inicial: teste de estresse do banco – um desafio universal para grandes bancos. Com o DDL, novos modelos de teste de estresse podem ser criados e os algoritmos alterados de forma rápida e fácil. Uma melhor visualização e qualidade dos dados garante a compliance regulatória e o aumento da liquidez.
Com base no sucesso do DDL para testes de estresse, o banco implantou em vários contextos comerciais, como, por exemplo:
- Compras
- Compliance
- Modelos de risco
- Segurança
Embora o banco possa executar o DDL de forma autônoma, a GFT geralmente está envolvida em novas implementações, incluindo a configuração e o treinamento da equipe.
- A abordagem da equipe de fusão reduziu o cronograma de implementação do programa de uma estimativa de 36 meses para 9 meses para o componente de gerenciamento de riscos corporativos (ERM) que atende a 25 áreas do banco
- Equipe da GFT de 25 a 35 pessoas
- Nos primeiros 30 meses, as equipes reformularam 74 modelos de ERM. Em paralelo, o sistema legado SAS ERM foi desativado
- O banco tem um modelo de visualização de dados para ERM e pode adquirir novos e melhores modelos mais rapidamente, geralmente em horas ou dias, em vez de semanas ou meses.
- Os tempos de processamento foram reduzidos em 50 a 90%, economizando tempo e dinheiro e cumprindo os prazos de compliance
- O esforço manual foi reduzido de 600 horas para 50 horas
- A qualidade e a acessibilidade dos dados melhoraram, o que levou a insights mais precisos e confiáveis
- Aumento da adoção: mais de 70 usuários atendidos, mais de 50 áreas ativadas, mais de 350 processos migrados, mais de 14 TB de dados movidos – sessão de treinamento sobre a solução
- As solicitações de mudança podem ser executadas na metade do tempo que era possível anteriormente e como parte dos procedimentos habituais
- Os custos estão diretamente alinhados com o uso comercial e podem ser alocados com precisão ao centro de custos apropriado
O DDL posiciona os dados como um fator estratégico de produção em tudo o que o banco faz. O banco permanece na vanguarda da inovação em IA com dados de nível internacional e governança exemplar. Os dados e a IA estão sempre alinhados aos requisitos de compliance e às necessidades dos negócios. A GFT continua sendo uma parceira confiável e está ajudando a avaliar novos casos de uso para o DDL.
“A adoção de um ambiente de laboratório baseado na nuvem desencadeou a inovação e impulsionou a mudança cultural e tecnológica, melhorando a eficiência e a agilidade e abrindo novas possibilidades.”
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Caso de sucesso
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