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- La ventaja está en los datos: superando las limitaciones de sistemas heredados
La ventaja está en los datos: superando las limitaciones de sistemas heredados
50-90% de ahorro de tiempo
Los tiempos de procesamiento se han reducido entre un 50 y un 90%, lo que ahorra tiempo y dinero y permite respetar los plazos de cumplimiento normativo
Aumento de la productividad en un 90%
El esfuerzo manual se ha reducido de 600 horas a tan solo 50 horas
Implementación del ERM en tiempo récord
Un equipo combinado de profesionales logró reducir el periodo de implementación del sistema ERM de 36 a 9 meses en 25 áreas del banco
“El DDL es mucho más que un proyecto tecnológico: es una iniciativa estratégica que transforma cómo se lleva a cabo el trabajo.”
El reto
Este banco global ofrece servicios bancarios completos y una amplia gama de otros servicios financieros, tanto directamente como a través de sus filiales. Como banco de primer nivel comprometido con el crecimiento orgánico a través de la innovación, necesitaba adoptar un nuevo enfoque estratégico en materia de datos.
En la era de la IA, los ámbitos de la tecnología y la empresa se funden en uno solo. Los datos son el combustible universal para las empresas y el motor de cualquier banco que desee tener éxito. Por eso, todos los bancos deben adoptar un enfoque estratégico que reconozca los datos como un activo empresarial fundamental que debe ser custodiado, gobernado y distribuido cuidadosamente.
El DDL satisface la necesidad del banco de ofrecer acceso en todo momento a datos de calidad de fuentes múltiples que pueden utilizarse para una cantidad creciente de propósitos, tales como la simulación, el prototipado y el análisis financiero, sobre todo en el aspecto del riesgo. Este programa de democratización de los datos busca tender puentes entre los usuarios de la empresa y los datos, y posibilita que el banco se apoye más en los datos en su día a día. Los objetivos específicos de esta tarea fueron:
- Reducir el tiempo de lanzamiento de modelos de análisis y predictivos
- Recuperar y consolidar conocimientos empresariales y sobre soluciones
- Unificar y optimizar soluciones tecnológicas con IT adaptadas a los objetivos de la empresa
En la práctica, el proyecto iba mucho más allá de los datos y la tecnología, se trataba también de las personas, los procesos y la cultura bancaria. Con los métodos y tecnología adecuados, el DDL del banco debería evolucionar hasta convertirse en el núcleo de su estrategia de datos e innovación. Al estar disponibles de forma universal y ser comprensibles por todas las personas interesadas, los datos también habrían de ser mejor gobernados.
Sin embargo, el manejo de los datos del banco supuso un reto considerable, debido a las diversas fuentes, tecnologías y formatos utilizados. Los datos se hallaban a menudo almacenados en diferentes ubicaciones, con estándares de gobernanza distintos en cada uno de los departamentos. Esa circunstancia era típica de una gran entidad financiera que había crecido de forma orgánica y a través de adquisiciones.
Aunque el banco cuenta con un sólido departamento informático, parecía claro que había que adoptar un nuevo enfoque para lograr una transformación sistémica, basado en una visión independiente. Como socio de confianza, GFT recibió el encargo de ayudar a convertir el DDL en un activo estratégico para el banco en su conjunto.
El compromiso
Para acelerar el progreso, adaptar el programa a la escala necesaria y crear cohesión, GFT reunió a un equipo combinado de profesionales que representaban tanto las funciones empresariales como las tecnológicas. Al comienzo, el equipo estableció unos objetivos empresariales y tecnológicos claros:
La idea audaz del banco era implementar una especie de catálogo que permitiera acceder a todos los programas y fuentes de datos disponibles a través de un solo portal web. Los usuarios deberían poder elegir las herramientas que quisieran de dicho catálogo y crear soluciones adaptadas a casos de uso específicos.
Para que esa idea se convirtiera en realidad, GFT entregó una prueba de concepto (PoC) en 2021. En ella se establecía la nube como única solución viable, facilitada a través de Google Cloud Platform. GFT testó y recomendó una serie de tecnologías destinadas a satisfacer requisitos esenciales de flexibilidad, seguridad y escalabilidad. Se evaluó cada caso de uso potencial y se propusieron las herramientas apropiadas.
Este proceso iterativo dio forma a un entorno técnico para el DDL, pero el equipo combinado de profesionales fue decisivo para poder conciliar los objetivos empresariales y tecnológicos del proyecto. GFT trabajó estrechamente con el personal del banco para acelerar el progreso y maximizar la transferencia de conocimientos.
La creación e implementación del DDL fue sobre todo un proceso de transformación bancaria, que incluyó desde la ideación y la prueba de concepto hasta la puesta en funcionamiento. Pero el DDL ha demostrado ser una inversión valiosa.
El beneficio
El DDL tiende puentes entre las áreas de tecnología y de empresa, y se ha convertido en un activo estratégico. Como solución «IT-free», puede evolucionar y expandirse para satisfacer necesidades emergentes de la empresa sin que haya que involucrar a terceras partes.
Y lo que aún es más importante es que el laboratorio de datos ha transformado el enfoque del banco con respecto a la innovación y a la forma de hacer el trabajo. Como solución en la nube, ha eliminado la inversión especulativa y ha adaptado los costos al uso real de la empresa. También promueve la colaboración entre los usuarios y el personal técnico.
Implantación inicial: las pruebas de estrés bancario son un reto universal para los bancos de gran tamaño. El DDL permite crear nuevos modelos de pruebas de estrés y reparar algoritmos de un modo rápido y sencillo. Una mejor visualización y calidad de los datos garantiza el cumplimiento normativo y mejora la liquidez.
Basándose en el éxito del DDL en las pruebas de estrés, el banco ha efectuado la implantación en numerosos contextos de empresa, tales como:
- Adquisiciones
- Cumplimiento normativo
- Modelos de riesgos
- Seguridad
Aunque el banco es capaz de gestionar el DDL de manera autónoma, GFT participa normalmente en las nuevas implementaciones, incluyendo tareas de configuración y la formación del personal.
- La utilización de un equipo combinado de profesionales redujo el tiempo de implementación del programa desde los 36 meses estimados a tan solo 9 meses para el sistema de gestión de riesgos empresariales (ERM) utilizado por 25 áreas del banco
- Equipo de GFT conformado por 25-35 miembros
- En los 30 primeros meses, los equipos recalcularon 74 modelos del ERM. Simultáneamente, el sistema SAS ERM antiguo se retiró del servicio
- El banco dispone ahora de un modelo de visualización de datos para el ERM y puede poner en marcha modelos nuevos y mejores con mayor rapidez, normalmente en horas o días, frente a las semanas o meses que antes eran necesarios
- Los tiempos de procesamiento se han reducido entre un 50 y un 90%, lo que ahorra tiempo y dinero y permite respetar los plazos de cumplimiento normativo
- El esfuerzo manual se ha reducido de 600 horas a 50 horas
- La mejora en la calidad y accesibilidad de los datos permite obtener información más precisa y fiable
- Adopción ampliada: más de 70 usuarios servidos, más de 50 áreas activadas, más de 350 procesos migrados y más de 14 TB de datos trasladados; – sesión de formación sobre la solución
- Las solicitudes de cambios pueden resolverse en la mitad del tiempo anteriormente necesario y como parte de las actividades diarias
- Los costos están adaptados directamente al uso de la empresa y pueden asignarse con exactitud al centro de costos respectivo
El DDL ubica los datos como factor de producción estratégico en todas las tareas del banco. El banco se mantiene en primera línea de innovación en la IA con datos de primera clase y una gobernanza ejemplar. Los datos y la IA se adaptan siempre a los requisitos de cumplimiento normativo y a las necesidades de la empresa. GFT sigue siendo un socio de confianza que ayuda a evaluar nuevos casos de uso del DDL.
“La adopción de un entorno de laboratorio basado en la nube ha desencadenado la innovación e impulsado el cambio cultural y tecnológico, mejorando la eficiencia, la agilidad y abriendo nuevas posibilidades.”
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Caso de éxito
La ventaja está en los datos: superando las limitaciones de sistemas heredados
