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Miser sur les données : dépasser les limites des systèmes hérités
Gain de temps de 50 à 90 %
La durée de traitement a été réduite de 50 à 90 %, ce qui a permis un gain de temps, des économies d’argent et le respect des délais de mise en conformité
Hausse de la productivité de 90 %
L’effort manuel a été réduit de 600 heures à 50 heures seulement
Déploiement de l’ERM en un temps record
L’équipe pluridisciplinaire a fait passer le déploiement de l’ERM de 36 à 9 mois dans 25 domaines bancaires
«Le DDL est bien plus qu’un simple projet technologique – c’est une initiative stratégique qui transforme la façon d'accomplir le travail.»
Défi
Cette banque internationale propose une gamme complète de services bancaires et une multitude d'autres services financiers, directement et par l'intermédiaire de ses filiales. En tant que banque de classe mondiale engagée dans une croissance organique grâce à l'innovation, elle devait adopter une nouvelle approche stratégique en matière de données.
À l’ère de l’IA, on assiste à la convergence de la technologie et des affaires. Les données sont le carburant universel des affaires et le moteur de toute banque prospère. Par conséquent, toutes les banques doivent adopter une approche stratégique qui reconnaît les données comme étant un atout essentiel pour les affaires – un atout qu’il convient de conserver, gérer et distribuer avec soin.
Le DDL vient répondre au besoin de la banque de disposer d’un accès universel à des données de qualité provenant de plusieurs sources, qui doivent être utilisées à des fins de plus en plus variées, comme la modélisation financière, le prototypage et l’analyse, en particulier dans le domaine des risques. Ce programme de démocratisation des données a pour vocation de combler l’écart entre les utilisateurs professionnels et les données et donne à la banque les moyens de s'orienter davantage sur les données. Les objectifs particuliers de cette mission étaient :
- Réduire les délais de commercialisation des modèles d’analyse et de prévision
- Récupérer et consolider les connaissances organisationnelles/connaissances de la solution
- Unifier et optimiser les solutions technologiques avec l’informatique en fonction des objectifs d’affaires
Dans la pratique, le projet allait bien au-delà des données et de la technologie – il portait aussi sur les personnes, les processus et la culture de la banque. Avec les bonnes méthodes et la bonne technologie, le DLL de la banque pourrait évoluer et devenir le cœur de sa stratégie en matière de données et d’innovation. Tandis que les données allaient être disponibles et compréhensibles de façon universelle, elles allaient aussi faire l’objet d’une meilleure gouvernance.
Cependant, la banque était confrontée à un défi de taille en matière de gestion des données, avec une multitude de formats, de sources et de technologies variés. Les données étaient souvent hébergées sur différents sites dotés chacun de normes de gouvernance variées au sein des différents départements. Cet état des lieux était typique d’une grande organisation financière qui s'était développée de manière organique et par le biais d’acquisitions.
Bien que la banque possède un service informatique performant, il était évident qu’une nouvelle approche était nécessaire pour assurer une transformation systémique reposant sur une perspective indépendante. En tant que partenaire de confiance, il a été fait appel à GFT pour développer le DDL en un atout stratégique pour l’ensemble de la banque.
Engagement
Afin d’accélérer l’avancement, déployer le programme à plus large échelle et renforcer la cohésion, GFT a réuni une équipe pluridisciplinaire avec des membres représentant aussi bien des fonctions commerciales que technologiques. D’entrée de jeu, l’équipe a défini des objectifs commerciaux et techniques clairs :
La banque avait pour vision audacieuse de mettre en place une approche de type catalogue avec tous les programmes et toutes les sources de données sur un seul et même portail web. Les utilisateurs allaient pouvoir choisir des outils dans ce catalogue et concevoir des solutions répondant aux applications pratiques spécifiques.
Pour concrétiser cette vision, GFT a fourni une validation de principe (PoC) en 2021. Il en est ressorti que le nuage constituait la seule solution viable, fourni par GCP. GFT a testé et recommandé plusieurs technologies afin de répondre aux exigences essentielles en matière de flexibilité, d'évolutivité et de sécurité. Chaque application pratique potentielle a été évaluée et des outils appropriés ont été proposés.
Ce processus itératif a produit un paysage technique du DDL, mais il était nécessaire de faire appel à une équipe pluridisciplinaire pour aligner les objectifs technologiques et commerciaux. GFT a travaillé en étroite collaboration avec les équipes de la banque en vue d’accélérer l’avancement et d'optimiser le transfert de connaissances.
L’élaboration et la mise en service du DDL avaient essentiellement pour but de réaliser la transformation de la banque, de la conception à la mise en œuvre, en passant par la validation de principe (PoC). Mais le DDL s’est avéré être un investissement rentable.
Avantages
Le DDL comble l'écart entre la technologie et les affaires et est devenu un atout stratégique. En tant que solution sans informatique, il peut évoluer et s’étendre afin de répondre aux besoins commerciaux émergents sans intervention d’un prestataire tiers.
Surtout, le laboratoire de données a transformé l’approche de la banque en matière d’innovation et d'accomplissement du travail. En tant que solution infonuagique, il a éliminé les investissements spéculatifs et aligné les coûts sur l’usage commercial effectif. Par ailleurs, il encourage la collaboration entre les utilisateurs finaux et les équipes techniques.
Déploiement initial : tests de résistance bancaire – Un défi universel pour les grandes banques. Le DDL permet d'élaborer de nouveaux modèles de tests de résistance et de modifier les algorithmes rapidement et facilement. Une meilleure visualisation et une plus grande qualité des données assurent la conformité réglementaire et des liquidités améliorées.
S’appuyant sur la réussite du DDL pour les tests de résistance, la banque a procédé à son déploiement dans de nombreuses contextes commerciaux, par exemple :
- Achats
- Conformité
- Modèles de risques
- Sécurité
Bien que la banque puisse gérer le DDL en toute autonomie, GFT participe généralement aux nouveaux déploiements, y compris à l’installation et à la formation du personnel.
- L’approche consistant à recourir à une équipe pluridisciplinaire a réduit le délai de déploiement du programme pour le composant de gestion des risques de l’entreprise (ERM) qui dessert 25 domaines de la banque, délai qui est passé de 36 mois initialement prévus à 9 mois
- Une équipe de GFT de 25 à 35 personnes
- Au cours des 30 premiers mois, les équipes ont remanié 74 modèles d’ERM. En parallèle, le système ERM SAS hérité a été démantelé
- La banque dispose d’un modèle de visualisation des données pour l’ERM et peut mettre en service de nouveaux modèles de meilleure qualité plus rapidement, généralement en quelques heures ou quelques jours, au lieu de plusieurs semaines ou mois.
- La durée de traitement a été réduite de 50 à 90 %, ce qui a permis un gain de temps, des économies d’argent et le respect des délais de mise en conformité
- L’effort manuel a été réduit de 600 heures à 50 heures
- La qualité et l’accessibilité des données ont été améliorées, donnant lieu à des insights plus exacts et fiables
- Augmentation de l’adoption : +70 utilisateurs en bénéficient, +50 domaines ont été activés, +350 processus ont migré, +14 To de données ont été transférées – Séance de formation à la solution
- Les demandes de changement peuvent être effectuées deux fois plus vite qu’avant et toujours dans le cadre des activités habituelles
- Les coûts sont directement alignés sur l’usage commercial et peuvent être attribués au centre de coûts approprié
Le DDL positionne les données en tant que facteur stratégique de production dans toutes les activités de la banque. La banque reste à la pointe de l’innovation basée sur l'IA avec des données de classe mondiale et une gouvernance exemplaire. Les données et l’IA sont toujours alignées sur les exigences de conformité et les besoins commerciaux. GFT reste le partenaire de confiance et aide à évaluer les nouvelles applications pratiques du DDL.
«L'adoption d'un environnement de laboratoire basé sur l'informatique dématérialisée a stimulé l'innovation et entraîné des changements culturels et technologiques, améliorant l'efficacité et l'agilité et ouvrant de nouvelles possibilités.»
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