Impeça a fraude antes que ela o impeça a si
Os pagamentos digitais estão a crescer - e as tentativas de fraude também. Os esquemas de fraude estão a tornar-se mais sofisticados, desde o roubo de identidade alimentado por IA até aos vetores de ataque adaptativos que escapam aos sistemas baseados em regras. O custo é impressionante: só nos EUA, as perdas dos consumidores atingiram 12,5 mil milhões de dólares em 2024, quase quatro vezes o total de 2020. Na Europa, os incidentes registados quase duplicaram entre 2022 e 2024 - um aumento de 110%.
Os sistemas tradicionais simplesmente não conseguem acompanhar o ritmo. Os bancos e os prestadores de serviços de pagamento enfrentam um desafio crítico: como impedir a fraude em tempo real sem sobrecarregar as equipas com falsos positivos ou bloquear transacções genuínas.
É preciso andar mais depressa
A IA muda o jogo da fraude. Ao contrário das regras estáticas, os modelos orientados para a IA analisam instantaneamente conjuntos de dados maciços, descobrem anomalias subtis e adaptam-se rapidamente. Estudos mostram que eles podem aumentar a precisão da deteção em até 50% e reduzir os custos de gerenciamento em 30%.
Líderes do mundo real, como a Mastercard, mostram como a IA transforma a defesa contra fraudes em escala. Durante mais de uma década, a Mastercard utilizou a aprendizagem automática para monitorizar as transacções em tempo real, assinalando anomalias como repetidos logins falhados ou levantamentos súbitos de elevado valor.
O seu mais recente sistema de deteção de fraudes baseado em IA analisa atualmente cerca de 160 mil milhões de transacções por ano e fornece avaliações de risco em menos de 50 milissegundos.
Este nível de velocidade e precisão não só bloqueia a atividade fraudulenta antes que esta afecte os clientes, como também reduz significativamente os falsos positivos, garantindo que as transacções genuínas não são desnecessariamente recusadas.
O resultado: maior proteção, valor comercial mensurável e maior confiança.
Transformar as suas transacções em confiança
Com o Smaragd, o conjunto completo de conformidade regulamentar, a GFT Technologies traz esse poder diretamente para suas operações de fraude. Ele prioriza e classifica os alertas com base na urgência e no perfil de risco - eliminando o ruído, fornecendo às equipes percepções mais nítidas e permitindo uma ação mais rápida e precisa.
Percepções mais rápidas. Ação mais inteligente. O Smaragd mantém a sua deteção de fraude um passo à frente.
Sabia que...
A Smaragd é o motor de conformidade por detrás de 7 dos 10 maiores bancos da região DACH, oferecendo uma fiabilidade, escalabilidade e desempenho inigualáveis. Concebida para ambientes financeiros complexos, a nossa plataforma adapta-se à sua instituição - e não o contrário.
Uma suite. Conformidade total. Compromisso zero.
